Наша компания входит в ТОП-50 рейтинга
| Время | № заявки | Сумма долга (руб.) | Сумма сразу (руб.) | Фиксированная сумма + % от взысканного долга |
Как проходит взыскание дебиторской задолженности, взыскание долгов банкротство, возврат долгов, услуги по взысканию задолженности в суде, взыскание долга по исполнительному листу взыскание в судебном порядке? Хотите взыскать задолженность или взыскать долг? Взыскание убытков в арбитражном суде. Взыскание по исполнительному листу. Как взыскать дебиторскую задолженность?
Введение:
Ответственность по долгам, возникшим в результате сотрудничества одной юридической фирмы с другой, является обычной ситуацией в бизнесе. Иногда для оплаты долга достаточно напоминаний по телефону или официальных писем. Если компания-должник находится в стадии банкротства или намеренно уклоняется от оплаты счетов, взыскать долг без помощи юриста или коллекторского агентства практически невозможно. Крупные долги, которые не может выплатить ответчик, а также пени, штрафы и проценты, начисленные на основную сумму долга, могут ещё больше осложнить ситуацию. Возврат долга своими силами становится практически невозможен.
Типы взыскания задолженности.
Долг может быть предметом невыполненного договорного обязательства или поставки, покупки оборудования или товаров или какого-либо другого вида взаиморасчетов. Однако, независимо от типа долга, существует три основных метода взыскания.
1. Досудебное разбирательство. Оно подразумевает диалог между конфликтующими сторонами, объяснительные работы. На этом этапе заимодавец сообщает должнику, что счет все еще необходимо оплатить. И если этого не сделать сейчас, то в конечном итоге взыскание убытков придется производить после решения суда, что приведет к гораздо большим затратам, чем в начале. Некоторые заемщики готовы. к переговорам и хотят выплатить свои долги, но не могут этого сделать по объективным причинам. Затем стороны ведут переговоры о реструктуризации или продлении срока погашения долга и достигают соглашения. Однако бывают случаи, когда компания-должник уклоняется от уплаты долга. В таких случаях лучшим вариантом будет взыскание задолженности в суде
2. Взыскание убытков в суде. Подача судебного иска - эффективная мера воздействия. Однако чтобы взыскать долг в суде, необходимо и даже обязательно, чтобы компания-кредитор имела все необходимые доказательства, подтверждающие возникновение ответственности ответчика по долгу (акты, договоры, расписки, счета-фактуры и тд.). Одним из недостатков является то, что даже если решение вынесено в пользу истца и судебный пристав получает исполнительный лист, нет гарантии полного взыскания долга. Для более эффективного и быстрого результата сопровождением судебного процесса взысканием убытков в судебном порядке должен заниматься специалист.
3. Внесудебный. Этот вариант предполагает передачу права требования долга третьей стороне (например, коллектору). Задача коллектора - помочь должнику найти способ погасить долг без излишнего давления. В этом случае заимодавец сам выплачивает агентству по сбору долгов вознаграждение, равное проценту от взыскиваемой суммы, а за взыскание задолженности в суде отвечает агентство.
4. Принудительное взыскание долга. Судебный исполнитель может наложить арест и конфисковать имущество или ценности по решению суда или через коллекторское агентство принудительно лишить должника его имущества. Принудительное изъятие может произойти только после вынесения судебного решения. Имущество не может быть принудительно изъято и конфисковано без судебного решения. После вступления судебного решения в законную силу должник устанавливает срок, к которому он должен вернуть средства банку или микрофинансовой организации. Если этого не сделать, будет возбуждено исполнительное производство, и судебный пристав приведет его в исполнение.
5. Взыскание долга в банкротстве. Этим способом можно взыскивать долги после получения решения суда. Взыскание долгов в банкротстве является одним из самых сложных и дорогих процессов по взысканию долгов. Возможность взыскания с банкротов является нашей сильной стороной.
Как проводить принудительную работу по взысканию долгов?
1. Арест имущества. Судебный исполнитель может арестовать имущество, принадлежащее должнику. Это означает, что он будет лишен права распоряжаться квартирой, дачей, автомобилем или другими вещами. После судебного заседания арестованное имущество может быть продано с аукциона или передано в банк кредитора.
2. Взыскание задолженности путем удержания части заработной платы или пенсии. Суд может обязать работодателя или государственный орган удерживать часть заработной платы или пенсии должника для погашения долга.
3. Конфискация прав собственности. Например, отчуждение заемщиком ценных бумаг и акций, которые могут быть изъяты в пользу банка.
4. Иностранные граждане, не погасившие свои долги, могут быть вынуждены покинуть территорию Российской Федерации.
Имущество, на которое не может быть наложен арест.
1. Любые декретные выплаты, материнский капитал, декретные пособия.
2. Имущество, принадлежащее родственникам.
3. Жилая недвижимость, если она является единственным местом жительства должника.
4. Продукты питания.
5. Оборудование и технологии, необходимые для выполнения работы.
Методы взыскания долга.
Существует два варианта взыскания долга: законный и незаконный.
Правовые методы.
В соответствии с законодательством существуют следующие методы взыскания задолженности
1. Ведение переговоров с должником и личная встреча с ним.
2. Сообщения и телефонные звонки должнику.
3. Написание писем по электронной почте.
4. Письма и телеграммы, отправленные через почтовое отделение.
Незаконные методы.
В некоторых случаях для взыскания долгов используются незаконные методы. Эти методы включают.
1. Коллектор или сотрудник банка вступает в контакт с должником в период с 22:00 до 08:00.
2. Контакт с должником до 09:00 и после 23:00 в праздничные дни.
3. Личное общение с должником более одного раза в неделю.
4. Оскорбления и угрозы в адрес должников.
5. Давление на родственников и детей заемщика.
6. Распространение ложной информации о заемщике в информационных источниках и социальных сетях.
7. Ущерб, причиненный имуществу должника.
Конечно, наилучшим способом возврата долга является полюбовный подход; в конце концов, услуги коллектора - это дополнительные расходы для кредитора. А взыскание задолженности через судебные разбирательства может затянуться на годы (учитывая возможность обжалования решения и риск того, что судья добровольно снизит сумму). Однако взыскание долга в досудебном порядке имеет свои особенности.
Как вернуть долг до обращения в суд.
Существует несколько этапов процесса взыскания долга на досудебной стадии.
1. Сбор информации. На этом этапе определяется возможность погашения долга. Это можно сделать, проанализировав документы и другие доказательства существования долга. Если должник является юридическим лицом, необходимо изучить его деятельность, наличие работников.
2. Анализ информации о судебных разбирательствах, исполнительных производствах и имуществе. На этом этапе проверяются арестованные счета, оборотные средства, другие активы юридических или физических лиц, а также наличие судебного дела, находящегося на рассмотрении. Для изучения этих данных используются специальные компании.
3. Предъявить требование-претензию о возврате долга (иск) или предложить урегулировать спор, возникший в ходе досудебного разбирательства. На этом этапе можно начать встречи, телефонные звонки или переписку.
Если договориться не удается, кредитор может начать процесс подготовки иска в суд. Однако важно соблюдать требования к мировому урегулированию споров, изложенные в процессуальном и гражданском законодательстве, чтобы будущие разбирательства не прошли бесследно. В этом непростом деле может помочь адвокат по арбитражным делам.
Особенности отправки претензии.
Письменные претензии являются наиболее распространенным способом заблаговременного урегулирования конфликтов. Однако организации, отправляющие претензии, часто допускают следующие ошибки.
1. Подача жалобы, а не требования о взыскании долга.
2. Неправильное составление документов - не указание причин погашения долга и срока исполнения требования.
3. Объем письма при отсутствии сути претензии, в связи с отсутствием опыта у составителя.
Эти факторы оправдают должника в игнорировании требования. А в ходе судебного разбирательства адвокат ответчика или судья могут признать иск недействительным и оставить исковое заявление без изменений.
Как правильно составить досудебную претензию
1. Назовите документ "Претензия". Хотя суды не смотрят на названия, они смотрят на суть документа - вам будет легче доказать, что вы отправляете претензию, а не письмо. Перечислим детали и условия, которые должны быть указаны в претензии.
2. Отправитель. Укажите название, адрес и основные реквизиты компании или индивидуального предпринимателя. Инн, ОГРН (ОГРНИП). Не отправляйте претензию анонимно. Руководитель должен подписать документ и поставить печать. Если претензия подписана представителем компании, у него должна быть доверенность на ее подписание. Приложите к претензии копию доверенности.
3. Получатель. Из заявления должно быть ясно, кому оно адресовано. Укажите наименование должника - потенциального ответчика, его адрес, идентификационный номер налогоплательщика, ОГРН (ОГРНИП). Подайте претензию в компанию, с которой у вас заключен договор. Если по одному и тому же договору имеется несколько должников, направьте претензию каждому из них. Претензии могут быть направлены на имя генерального директора компании-должника, который является уполномоченным представителем организации, действующим от ее имени и в ее интересах.
4. Предмет претензии. Запишите, что именно вы требуете. Например, если вы требуете оплаты за полученный товар, запишите сумму задолженности. Если вы четко не сформулируете требования, суд не признает документ в качестве иска. Для суда не имеет значения, какова разница между суммой в иске и заявленной суммой. Если сумма в исковом заявлении выше заявленной суммы - суд признает досудебный претензионный порядок и рассмотрит иск.
5. Факты. Изложите основания и фактические обстоятельства, на которых основывается ваше требование. Например, укажите, что вы заключили договор поставки; укажите номер и дату документа. Используйте накладную для подтверждения того, что покупатель принял товар, но не оплатил его.
6. Последствия. Предупредите другую сторону, что вы намерены обратиться в суд, если она не выполнит требование, что в таком случае вы начнете взыскание по исполнительному листу. Вы можете дополнительно заявить, что обратитесь в суд с иском о взыскании долга, пени и судебных издержек - суммы оплаты пошлины и гонорара юриста.
Взыскание долга. Альтернативные методы.
Помимо стандартного плана взыскания задолженности, существуют и другие методы воздействия на должника. Одним из них является медиация или привлечение третьей стороны к переговорам между сторонами спора. Основным преимуществом данного метода является возможность мирного разрешения конфликта и сохранения деловой репутации участников.
Третьи лица, участвующие в процессе, предлагают пути разрешения спора и дают консультации по различным вопросам. Исход спора определяется самими сторонами, которые принимают окончательное решение о том, соглашаться ли с рекомендацией арбитра.
Чтобы использовать этот метод, необходимо выполнить ряд условий.
1. Участники должны быть готовы идти на уступки, хотя у каждой стороны могут быть свои взгляды.
2. Арбитр не должен иметь личной выгоды или заинтересованности в победе одной из сторон.
3. Основание спора не должно препятствовать его разрешению в досудебном порядке (например, если взыскание долга связано с уголовным преступлением, использование медиации невозможно).
Правила найма медиатора изложены в процессуальном кодексе. Однако арбитр не является представителем или экспертом государственного органа.
Еще одним рычагом воздействия на должников являются правоохранительные органы, которые выступают в качестве промежуточного звена между досудебной стадией урегулирования спора и возбуждением судебного разбирательства. К ним обычно прибегают, когда дело имеет признаки уголовного преступления (например, против мошенника или злостного неплательщика). При обращении в правоохранительные органы необходимо подготовить письменное заявление. К нему должны прилагаться соглашение с должником, другие документы, подтверждающие неисполнение взятых на себя обязательств. Представитель правоохранительного органа самостоятельно проанализирует состав дела, которое затем может быть направлено в судебные органы.
Судебная процедура взыскания задолженности.
Статистика показывает, что девять из десяти споров между кредиторами и заемщиками решаются в суде. Истец должен подать ходатайство, содержание которого регулируется гражданским и процессуальным законодательством.
Возбуждению судебного разбирательства обязательно предшествуют переговоры, предъявление претензий и другие методы полюбовного разрешения конфликта. На этапе переговоров стороны могут изменить условия исполнения договора. Положения о предъявлении взаимных претензий могут быть предусмотрены в договоре между сторонами.
Если должник исполняет требования кредитора, никаких других шагов не предпринимается.
При отсутствии консенсуса, чтобы взыскать убытки, необходимо провести взыскание денег через суду.
1. Подготовка и подача иска с пакетом документов
Иск подается по месту жительства ответчика или по месту нахождения его имущества. Документ должен содержать сведения о судебных органах, сторонах дела, а также четкое изложение исковых требований с обязательной ссылкой на правовой документ. Важно указать точную сумму компенсации, а также штрафы, издержки и убытки. Если этого не сделано, суд оставляет за собой право самостоятельно определить сумму. В приложении также перечисляются все представленные документы и факты, подтверждающие заявленную информацию. Необходимо приложить доказательства шагов, предпринятых для разрешения конфликта до суда.
2. Процедура взыскания долгов в суде первой инстанции.
После подачи заявления истец должен направить уведомление всем участникам процесса. В то же время к заявлению должна прилагаться оплата налогового сбора, копия свидетельства о регистрации юридического лица и письмо (доверенность) с полномочиями от представителя заявителя (при необходимости).
3. Вынесение судебного приказа.
При отсутствии апелляционной или кассационной жалобы суд выносит окончательное решение о взыскании долга или об отказе в иске.
4. Последний этап после того, как суд решил дело в пользу истца, - взыскание долга.
Если должник не возвращает необходимую сумму в течение определенного срока, в таком случае производится взыскание долга по исполнительному листу. Для этого истец обращается в отдел судебных приставов или в банк (если есть информация о реквизитах счета должника). При взыскание по исполнительному листу приставы арестовывают имущество должника, его банковские счета, имущество супруги, супруга.
Организации, которые могут требовать возврата долгов и взыскать дебиторскую задолженность
К организациям, которые имеют полное право взыскать долг по займу или кредиту относятся:
1. Кредитор - это банк или микрофинансовая организация, выдавшая кредит;
2. Новый кредитор - это банк или коллекторское агентство, которое приобрело долг;
3. Юридические и правовые организации, оказывающие услуги по взысканию задолженности, которые представляют интересы кредиторов и добиваются взыскания долгов через суд;
4. Арбитражные управляющие, которые являются специалистами по взысканию кредитных долгов в судебном или ином порядке.
Возврат долгов через банкротство.
Возврат долгов через банкротство на первый взгляд может показаться длительной процедурой, которая не всегда приводит к удовлетворению требований кредитора. На практике доверительный управляющий и суд имеют в своем распоряжении множество инструментов для достижения желаемого результата. Существует множество преимуществ у взыскания долгов через банкротство.
Одним из преимуществ взыскания долгов через банкротство является то, что вы можете проявить инициативу. Кредитор имеет право самостоятельно объявить должника неплатежеспособным, не предоставляя должнику возможности самостоятельно возбудить дело. В результате кредиторы находятся в более выгодном положении, чтобы повлиять на назначение управляющего, а от него зависит успешный исход дела. Когда разбирательство инициируется кредиторами, кредиторы имеют больше возможностей контролировать процесс. Взыскание долгов в банкротстве, на наш взгляд, самый эффективный способ.
Также стоит отметить следующие преимущества возврата долгов через банкротство.
1. Психологическое воздействие (иногда кредитор просто упоминает о том, что будет начато судебное разбирательство для получения удовлетворения всех долгов).
2. Координация с другими кредиторами и надзорными органами.
3. Помощь должнику (в результате разбирательства он восстанавливает свою платежеспособность, что идет на пользу всем заинтересованным сторонам).
Взыскание дебиторской задолженности.
Дебиторская задолженность компании состоит из долгов, которые ей должны другие организации или физические лица. Сама по себе дебиторская задолженность - это совершенно нормальное явление, которое возникает естественным образом в процессе функционирования почти всех предприятий. Например, если вы работаете с другой компанией по авансу и внесли деньги, но еще не получили товар, это уже считается дебиторской задолженностью. Это нормальная часть товарно-денежных отношений и является частью текущего актива. Однако бывают проблемные ситуации, когда должник не платит вовремя, тогда необходимо взыскание дебиторской задолженности.
Виды дебиторской задолженности.
Долг считается краткосрочным, если его срок составляет менее одного года, в противном случае он является долгосрочным. С точки зрения его статуса условно можно выделить три категории: они указывают на наличие проблемы и вероятность того, что долг будет погашен.
Текущий.
Так называется дебиторская задолженность, обязательства по которой выполняются в рамках договора. Должник еще не заплатил деньги или товар, но срок еще не прошел, а это значит, что все идет по договоренности. По сути, это ситуация, когда одна сторона выполнила свои обязательства по договору, но еще не получила средства, товары или услуги. Когда другая сторона также выполнит свои обязательства, долг естественным образом исчезнет.
Просроченная задолженность.
Это дебиторская задолженность, по которой истек срок оплаты. Срок оплаты или передачи товара наступил, но компания-должник не выполнила требуемого. В то же время отсутствует обеспечение или залог, поэтому невозможно инициировать процедуру взыскания по договору. Важно, чтобы компания-должник не находилась в процессе ликвидации или банкротства - если это произошло, вы должны начать взыскание дебиторской задолженности быстро или рискуете потерять шанс вернуть долг.
Безнадежная.
Согласно Закону о налогообложении, безнадежный долг - это долг, по которому истек срок выплаты и взыскание дебиторской задолженности не получиться. Подразумевается, что взыскание убытков в суде практически невозможно и вернуть потерянные деньги впоследствии не удастся, и с должником вряд ли удастся договориться. В этом случае компания может переуступить право на взыскание долга по договору цессии, чтобы попытаться каким-то образом компенсировать убытки. Второй вариант - прекратить взыскание долга и записать потерянные средства как убыток. Теоретически, взыскать долг в суде еще возможно - не все пути взыскания убытков исчерпаны. Но действительно, вернуть долг сложнее, чем в других случаях: с момента заключения соглашения прошло много времени, и способов повлиять на ситуацию меньше, чем раньше. Если должник объявляет о банкротстве, ликвидирует свою компанию или исчезает - судебный исполнитель не имеет доступа к информации о нем, и долг считается безнадежным.
Взыскание убытков
Для взыскания убытков, которые лицо понесло необходимо доказать:
наличие взыскиваемых убытков и их размер;
незаконное поведение, причинившее вред;
причинно-следственная связь между незаконными действиями и вытекающими из этого убытками
Прежде чем подсчитывать размер убытков и взыскивать убытки, нужно позаботиться о наличии доказательной базы, которая их подтверждает. Надежным доказательством будет первичная документация, подтверждающая взыскание убытков.
Могут быть использованы различные методы расчета ущерба: не только общий анализ документов, представленных заявителем, но и экспертиза.
Документального подтверждения достаточно, чтобы доказать фактический ущерб. Например, чек на ремонт. Сложнее доказать объем утраченной выгоды, поскольку непогашенный доход носит гипотетический характер. При определении суммы упущенной выгоды для взыскания убытков суды принимают во внимание меры, принятые лицом для ее получения, и сделанные с этой целью подготовки. Судебная экспертиза упущенной выгоды должно доказать, что возможность заработать деньги действительно существовала, но только действия ответчика стали для нее препятствием. Целесообразно использовать экспертизу не только для подтверждения суммы ущерба, но и причинно-следственной связи между потерями и действиями ответчика. У нас есть большой опыт во взыскание убытков. Взыскание убытков производиться как обычное взыскание задолженности в суде. Взыскание убытков это сложный процесс требующий большого опыта и скрупулёзного доказывания.
Какие шаги предпринять при возникновении дебиторской задолженности
Прежде чем приступить к взысканию дебиторской задолженности с юридического лица, стоит прояснить ситуацию. Эксперты рекомендуют провести анализ.
1. Документальное подтверждение существования просроченной дебиторской задолженности. Это может быть любое письменное соглашение с конкретным сроком исполнения, подписанное обеими сторонами. Эти документы могут быть использованы в качестве доказательств в суде или в будущем перед нотариусом.
2. Статус компании-должника. Это может помочь вам спланировать дальнейшие стратегии, как взыскать задолженность, если вы обнаружите, что у компании возникли финансовые проблемы. Например, вы можете предложить должнику отсрочку или начать процедуру банкротства.
Дружественное решение вопроса.
Если ситуация несерьезная, возникла впервые и срок неуплаты еще очень мал, можно попробовать договориться с другой стороной в досудебном порядке. Теперь это можно сделать двумя способами: лично и дистанционно. Желательно, чтобы в таких переговорах участвовал компетентный специалист, чтобы он мог направить разговор в нужное русло.
1. Не оказывайте давления на собеседника во время разговора: всегда лучше вести конструктивный диалог в дружеской манере. Выяснить причины, по которым должник не вернул долг, и предложить варианты решения проблемы - например, отсрочку или оплату в рассрочку. Если у другой стороны есть выбор, она с большей вероятностью согласится.
2. Если вам удастся договориться с должником о добровольном погашении долга, обязательно задокументируйте новую договоренность. Это поможет защитить вас в случае нарушения договоренности.
Как взыскать долг через третье лицо.
Если должник долгое время не выходит на связь, проще передать обязанность по взысканию долга юристу - специалисту в данной сфере. Когда вы заключаете договор с адвокатом, он действует от имени кредитора и помогает взыскать задолженность. Адвокат по арбитражным делам представляет интересы заимодавца в суде или в других учреждениях. Взысканная задолженность поступает на счет кредитора, а поверенный получает процент от суммы долга.
Как взыскать долги по договору уступки права требования (цессии).
Если вам необходимо взыскать долг как можно скорее и у вас есть заинтересованный покупатель, лучше всего продать долг, заключив договор об уступке права требования (договор цессии). При этом существует риск, что покупатель не получит деньги должника, поэтому кредитор продает их за меньшую цену, чем сумма долга.
Учтите, что компания не будет заключать соглашение о переуступке, если в договоре между кредитором и должником есть пункт о том, что долг не может быть переуступлен третьему лицу.
Как взыскать задолженность путем подачи заявления в полицию.
Если контрагент не выполняет свои денежные обязательства, то вы имеете право подать заявление в полицию о привлечении к уголовной ответственности за мошенничество. Кроме того, согласно статье 177 Уголовно-процессуального кодекса, лицо может быть привлечено к ответственности, если оно уклоняется от уплаты долга на значительную сумму — 2 млн. 250 тыс. руб. Другими словами, у должника была возможность исполнить обязательство, но он этого не сделал. За данное правонарушение должник может быть оштрафован на сумму до 200 000 рублей, приговорен к принудительным или обязательным работам, задержан на срок до шести месяцев или лишен свободы на срок до двух лет.
Как сохранить имущество должника и получить от него деньги
Кредитор имеет право не передавать имущество должника до тех пор, пока должник не выполнит обязательства по сделке в соответствии со статьей 359 Гражданского кодекса. В процессе взыскания дебиторской задолженности кредитором может выступать:
1. Подрядчик, удерживающий выполненный продукт работы (например, строительный объект), а также материалы, оборудование и другое имущество, принадлежащее заказчику (ст. 712 ГК РФ).
2. Агент или комиссионер, который удерживает материалы, готовую продукцию или товары клиента в связи с невыплатой долга или невозмещением других расходов (статьи 996, 1011 Гражданского кодекса)
3. Перевозчик, требующий оплату транспортных или иных расходов на перевозку путем задержания товаров, груза или багажа должника (ст. 790 ГК РФ).
4. Арендодатель, удерживающий после расторжения договора арендованное имущество до тех пор, пока арендатор не погасит задолженность.
Этот способ обеспечения обязательства не обязательно должен быть указан в договоре, поскольку он возникает в соответствии с законом согласно статье 359(3) Гражданского кодекса. Однако стороны вправе исключить возможность удержания предмета договора или уменьшить его объем, поэтому необходимо быть внимательными при составлении договора с другой стороной.
Удержание денег, нематериальных объектов, имущественных прав, вещей, ограниченных в обороте (например, взрывчатых веществ), незарегистрированного недвижимого имущества не допускается. Взыскание задолженности в суде необходимо когда с должником не получается договориться.
В какой суд обращаться.
Споры между юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями разрешаются арбитражным судом (статья 28 Кодекса административного судопроизводства). По общему правилу, для взыскания убытков в арбитражном суде, исковое заявление подается в суд по месту нахождения ответчика в соответствии со статьей 35 Кодекса административного судопроизводства. Если стороны в своем договоре указали суд, компетентный рассматривать спор между ними, иск должен быть подан в этот суд (ст. 37 АПК).
Выгода
Каждая консультация экономит от 5 млн.
рублей
Доступность Всего за 5 000 рублей
Качество
Вашей ситуацией будет заниматься опытный
арбитражный управляющий
Ясность
Получаете четкий и понятный план
действий
Уверенность
Ссылаемся на законы и судебную
практику
